Cómo hacer una plantilla de presupuesto en Excel paso a paso
Crea tu presupuesto mensual en Excel: tabla de gastos, SUMIF por categoría, balance y porcentajes. Fórmulas paso a paso.
Por Ayoub Farid · · 3 min de lectura
Una hoja de cálculo para gestionar tu presupuesto es el mejor proyecto inicial para aprender Excel: es realmente útil, trabajas con tus propios datos y aplicas las fórmulas de Excel que piden en cualquier prueba de Excel para entrevista de trabajo. Aquí tienes cómo construirla en unos 20 minutos.
Paso 1: la tabla de transacciones
| A | B | C | D | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Fecha | Descripción | Categoría | Importe |
| 2 | 01/11/2026 | Sueldo | Ingresos | 2.800 |
| 3 | 02/11/2026 | Alquiler | Vivienda | -950 |
| 4 | 03/11/2026 | Supermercado | Comida | -86 |
Registra los ingresos como números positivos y los gastos como negativos. Convierte el rango en una tabla oficial (Ctrl+T o Ctrl+L según tu versión de Excel) para que las fórmulas se amplíen automáticamente.
Paso 2: categorías y presupuestos
En un área de resumen (por ejemplo, en el rango F1:I8):
| F | G | H | I | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Categoría | Presupuesto | Real | Restante |
| 2 | Vivienda | 950 | ||
| 3 | Comida | 400 | ||
| 4 | Transporte | 120 |
Paso 3: gasto real con SUMIF
En la celda H2 escribe:
=-SUMIF($C$2:$C$500,F2,$D$2:$D$500)(En la versión de Excel en español, la función se llama SUMAR.SI).
El signo menos inicial convierte el gasto negativo en un número positivo para poder compararlo con facilidad. Los símbolos de dólar crean una referencia absoluta que fija el rango para arrastrar/rellenar hacia abajo sin errores. Consulta nuestra guía sobre SUMIF.
Paso 4: cuánto queda disponible
En la celda I2:
=G2-H2Y añade una columna de estado usando la función IF (SI en español):
=IF(H2>G2,"Excedido","OK")Paso 5: porcentajes
Para calcular el peso de cada categoría sobre el gasto total, escribe en J2 usando SUM (SUMA en español):
=H2/SUM($H$2:$H$8)Porcentaje del presupuesto consumido: =H2/G2. Descubre más en fórmula de porcentaje.
Paso 6: totales y balance general
- Ingresos totales:
=SUMIF(C2:C500,"Ingresos",D2:D500)(en español: SUMAR.SI) - Gastos totales:
=-SUMIF(D2:D500,"<0")(en español: SUMAR.SI) - Balance neto:
=SUM(D2:D500)(en español: SUMA) - Saldo acumulado en E2:
=SUM($D$2:D2), y luego arrastrar hacia abajo. Consulta cómo hacer un saldo acumulado.
Paso 7: organizar por mes
Añade una columna de mes con la fórmula =TEXT(A2,"yyyy-mm") (en español: TEXTO) y utiliza SUMIFS (SUMAR.SI.CONJUNTO en español) para filtrar simultáneamente por categoría y mes.
Consejos para facilitar su uso
- Validación de datos (pestaña Datos > Validación de datos > Lista) en la columna Categoría: así te aseguras de que los nombres siempre coincidan exactamente y no fallen las funciones de Excel.
- Formato condicional para destacar automáticamente en color rojo las celdas que indiquen "Excedido".
Preguntas frecuentes
¿Cómo crear un presupuesto sencillo en Excel?
Crea una lista con tus transacciones y una columna de categoría. Luego, usa SUMIF (SUMAR.SI) para sumar el gasto de cada categoría y compáralo con el límite presupuestado.
¿Qué fórmulas se utilizan en una hoja de presupuesto?
Principalmente SUM (SUMA), SUMIF/SUMIFS (SUMAR.SI/SUMAR.SI.CONJUNTO), restas básicas, la función IF (SI) para avisar de gastos excedidos y divisiones simples para porcentajes.
¿Conviene ingresar los gastos como números negativos?
Ambas opciones son válidas. Usar números negativos permite calcular el balance final con una simple función SUM, mientras que usar positivos con una columna de tipo de movimiento ("Ingreso" o "Gasto") suele ser más fácil de leer a simple vista.
¿Se puede hacer exactamente igual en Google Sheets?
Sí, todas estas fórmulas funcionan de idéntica manera en Google Sheets (donde además se escriben en inglés de forma predeterminada).