طريقة عمل جدول ميزانية في إكسل خطوة بخطوة
تعلم طريقة عمل جدول ميزانية شهري في إكسل: تسجيل المعاملات، دالة SUMIF حسب الفئة، مقارنة الميزانية بالمصروفات الفعلية، والنسب المئوية خطوة بخطوة.
بقلم Ayoub Farid · · 2 دقائق قراءة
يُعد تصميم جدول ميزانية شخصية أفضل مشروع تبدأ به إذا أردت تعلم إكسل؛ فهو أداة مفيدة للغاية، وتعتمد على بياناتك الحقيقية، كما تطبق من خلاله دوال إكسل الأكثر طلباً في أي اختبار إكسل للتوظيف. إليك كيفية بناء جدول بيانات متكامل لميزانيتك في غضون 20 دقيقة تقريباً.
الخطوة 1: جدول المعاملات المالية
| A | B | C | D | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | التاريخ | الوصف | الفئة | المبلغ |
| 2 | 01/11/2026 | الراتب | الدخل | 2,800 |
| 3 | 02/11/2026 | الإيجار | السكن | -950 |
| 4 | 03/11/2026 | البقالة | الطعام | -86 |
سجل الدخل كأرقام موجبة والمصروفات كأرقام سالبة. بعد ذلك، حوّل هذا النطاق إلى جدول باستخدام الاختصار (Ctrl+T) لكي تمتد معادلات إكسل تلقائياً عند إضافة أي صفوف جديدة.
الخطوة 2: الفئات والميزانية المحددة
في منطقة الملخص الجانبية ضمن النطاق (F1:I8):
| F | G | H | I | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | الفئة | الميزانية التقديرية | الفعلي | المتبقي |
| 2 | السكن | 950 | ||
| 3 | الطعام | 400 | ||
| 4 | المواصلات | 120 |
الخطوة 3: حساب المصروفات الفعلية باستخدام دالة SUMIF
اكتب في الخلية H2:
=-SUMIF($C$2:$C$500,F2,$D$2:$D$500)تُعيد إشارة السالب في البداية تحويل قيمة المصروفات إلى رقم موجب لتسهيل المقارنة. أما علامة الدولار $ فتمثل المرجع المطلق الذي يثبت نطاق البيانات عند سحب المعادلة للأسفل. للمزيد، راجع دالة SUMIF.
الخطوة 4: حساب المبلغ المتبقي
=G2-H2ويمكنك إضافة حالة الميزانية لمعرفة ما إذا تجاوزت الحد المحدد:
=IF(H2>G2,"Over","OK")الخطوة 5: النسب المئوية
لحساب نسبة الإنفاق على كل فئة من إجمالي المصروفات، اكتب في الخلية J2:
=H2/SUM($H$2:$H$8)ولحساب النسبة المستهلكة من الميزانية المحددة: =H2/G2. راجع دليل معادلة النسبة المئوية.
الخطوة 6: الإجماليات والرصيد
- إجمالي الدخل:
=SUMIF(C2:C500,"Income",D2:D500) - إجمالي المصروفات:
=-SUMIF(D2:D500,"<0") - الرصيد الحالي:
=SUM(D2:D500) - الرصيد التراكمي في الخلية E2:
=SUM($D$2:D2)، ثم استخدم سحب المعادلة للأسفل لتطبيقها على باقي الصفوف. راجع درس الجمع التراكمي.
الخطوة 7: تقسيم الميزانية حسب الشهر
أضف عموداً للشهر باستخدام الصيغة =TEXT(A2,"yyyy-mm")، ثم استخدم دالة SUMIFS للجمع بالاعتماد على شرطين: الفئة والشهر معاً.
نصائح لتسهيل استخدام الجدول
- استخدام التحقق من صحة البيانات (Data > Data Validation > List) لإنشاء قائمة منسدلة لعمود "الفئة"، مما يضمن تطابق مسميات الفئات دائماً وعدم وقوع أخطاء إملائية.
- استخدام التنسيق الشرطي (Conditional Formatting) لتمييز كلمة "Over" باللون الأحمر تلقائياً عند تجاوز الميزانية.
الأسئلة الشائعة
كيف أصنع جدول ميزانية بسيطاً في إكسل؟
سجل معاملاتك المالية مع تحديد عمود للفئة، ثم استخدم دالة SUMIF لجمع المصروفات الخاصة بكل فئة ومقارنتها بالميزانية المحددة مسبقاً.
ما هي أهم معادلات إكسل المستخدمة في جدول الميزانية؟
أهم المعادلات هي SUM للجمع، وSUMIF أو SUMIFS للتجميع بناءً على فئة أو شهر، والطرح البسيط لحساب المتبقي، ودالة IF للتنبيه عند تجاوز الميزانية، بالإضافة إلى معادلات النسب المئوية.
هل من الأفضل تسجيل المصروفات كأرقام سالبة؟
كلا الخيارين مناسب. تسجيل المصروفات بالسالب يجعل حساب الرصيد الصافي مجرد عملية بسيطة عبر دالة SUM، بينما تسجيلها كأرقام موجبة مع إضافة عمود لتحديد النوع (دخل أو مصروف) قد يكون أكثر راحة للقراءة لدى البعض.
هل يمكنني تطبيق هذه الخطوات في Google Sheets؟
نعم بالتأكيد، كافة الدوال والمعادلات تعمل في Google Sheets بنفس الطريقة تماماً.